Los 10 esquemas Ponzi más grandes de la historia

2024 Autor: Ethan Spencer | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 09:10

Para muchas personas, el término "Esquema Ponzi" es sinónimo de Bernie Madoff. Pero la práctica nefasta de la inversión fraudulenta ha existido durante casi un siglo. Los esquemas Ponzi han afectado a todos, desde las estrellas de Hollywood hasta los multimillonarios, a los ancianos que viven con ingresos fijos. A diferencia de la mayoría de las estafas, que tienen ciertos distintivos: tácticas de venta sórdidas, resúmenes irregulares de las personas que los cometen, la sensación general de que algo no está bien, etc. Falta de sostenibilidad de sus esquemas. Estos 10 esquemas Ponzi no solo son los más grandes, sino también algunos de los más impactantes de todos los tiempos:

Charles Ponzi

Charles Ponzi es el hombre por el que se llama la estafa, obviamente. En la década de 1920, Ponzi audazmente no solo le dijo, sino que PROMETIÓ a sus inversionistas que verían un retorno del 50% de su dinero en 45 días cortos. Si pudieran mantenerse durante 90 días, duplicarían su inversión original. ¿Y en qué fue esta inversión revolucionaria? Cupones postales internacionales que Ponzi ni siquiera se molestó en adquirir. Ponzi se convirtió en millonario en seis meses, ganando $ 15 millones. Cuando lo atraparon un año después, sus pobres inversores solo recuperaron $ 5 millones. Ponzi fue acusado de 86 cargos de fraude postal y sentenciado a cinco años en una prisión federal. Mientras estaba en prisión, fue procesado por segunda vez en Massachusetts. Ponzi argumentó que esto era un doble peligro, lo que envió su caso hasta el Tribunal Supremo. SCOTUS lo condenó a siete a nueve años en una prisión estatal. No es sorprendente que, una vez que Ponzi salió de la cárcel, planteó otra estafa en la que vendía bienes raíces que estaban literalmente bajo el agua. Fue enviado a la cárcel de nuevo. Murió sin un centavo en Brasil, donde trabajó como traductor.

Lou Pearlman

Lou Pearlman fue uno de los productores musicales más grandes y exitosos de los años noventa. Era conocido por armar y trabajar con The Backstreet Boys, 'NSYNC, y LFO. Pero dar al mundo las bandas de chicos más populares de la década de 1990 no era todo lo que Pearlman estaba haciendo. También diseñó y dirigió uno de los esquemas Ponzi de mayor duración en la historia de los Estados Unidos. Durante más de 20 años, Pearlman convenció a sus inversionistas de invertir su dinero en dos compañías que solo existían en el papel. Creó estados financieros falsos para obtener préstamos bancarios. En general, Pealman, que seguramente ganó muchos millones como productor musical, también robó más de $ 300 millones de sus inversores. Pearlman fue declarado culpable de lavado de dinero, conspiración y declaraciones falsas durante un proceso de bancarrota en 2008 y condenado a 25 años de prisión.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly se ganó su lugar en esta lista al estafar a casi 8,000 personas en su mayoría retiradas o mayores de $ 500 millones. Qué melocotón, ¿verdad? La mayoría de los esquemas de Ponzi dejan muy poco o nada para regresar a sus víctimas, pero en el caso de Kelly, tenía millones de dólares en bienes raíces y otros activos. Su estafa involucró la creación de arrendamientos universales que pagaban altas comisiones por vender lo que esencialmente eran inversiones de tiempo compartido. Aquellos que invirtieron podrían quedarse en las habitaciones de hotel hasta una semana cada año, o transferir esa semana a otra compañía que también era propiedad de Kelly y que ofrecía un rendimiento anual del 11%. Cada inversor en esta estafa eligió la segunda opción. Kelly estuvo bajo custodia federal durante seis años, de 2006 a 2012, y fue puesta en libertad bajo arresto domiciliario con una fianza de $ 10 millones solo para que pudiera someterse a un tratamiento para el cáncer de colon. Kelly murió en 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne fue el pastor de Greater Ministries International. Era un hombre de Dios, pero en lugar de adorar a nuestro Padre Celestial, Payne adoraba en el altar del todopoderoso dólar. El pastor usó las Escrituras para decirle a sus seguidores que si invierten su dinero con él y su iglesia, podrían duplicar su inversión. Logró que 18.000 personas invirtieran. $ 20 millones. Se salió con la estafa durante años cambiando los cheques emitidos bajo el límite de informes de $ 10,000 del IRS. Eventualmente, sin embargo, el hombre de impuestos se dio cuenta. Payne intentó reclamar que el efectivo no era una inversión, sino un regalo protegido por sus derechos de la Primera Enmienda como iglesia. Payne fue condenado a 27 años de prisión y su esposa fue sentenciada a 13 años.

Scott Rothstein

Scott Rothstein tiene la distinción de orquestar el mayor esquema Ponzi que el estado de Florida haya visto y actualmente cumple una condena de 50 años de prisión por estafar a los inversores $ 1.4 mil millones. El ex abogado era conocido por su estilo de vida increíblemente llamativo. Era propietario de Bugattis y otros autos caros, más de 200 relojes de lujo y tenía inodoros dorados instalados en su casa. Rothstein garantizó a sus inversores una devolución de al menos el 20% en tres meses en la compra de asentamientos estructurados fabricados. A principios de 2010, Rothstein se declaró culpable de cinco delitos federales. Fue inhabilitado. Durante la investigación de sus actividades, su esposa Kim intentó ocultar joyas y otros activos, y como resultado fue sentenciado a 1,5 años de prisión.

Gary gauthier

¿Qué pasa con estos hombres de "Dios"? Gary Gauthier presentó un programa de radio en Tampa, Florida, llamado "Es el dinero de Dios". Algo me dice, sin embargo, que Dios no se vería muy bien por el hecho de que robó $ 6 millones de 38 adultos mayores que viven en los condados de Pinellas, Pasco y Hillsborough.Atrajo sus marcas diciéndole a sus oyentes que lo llamaran, que es cuando organizaría una reunión con ellos, prometiéndoles un retorno del 8% al 40% de las inversiones en bienes raíces. Dirigió su plan Ponzi desde 2005 hasta 2010. Para atraer a más inversores, los inversores actuales llamaron a su programa de radio para hablar sobre cómo se enriquecieron rápidamente. Gauthier fue acusado de una serie de delitos, entre ellos el crimen organizado y el fraude de seguridad.

Adriaan Nieuwoudt

En 1984, Adriaan Nieuwoudt, un empresario sudafricano, decidió comercializar un producto de belleza basado en un ingrediente que se encuentra en los cosméticos a base de leche de su abuela, llamados "kubus". Vendió kits de activadores a sus inversionistas, que consistían en una planta seca que les permitiría cultivar los cultivos de leche por sí mismos en el tipo de trabajo en el hogar que ha ganado popularidad en los últimos años. Los inversionistas luego venderían las culturas cultivadas a la compañía para usarlas como un ingrediente para el producto de belleza. Ah, por cierto, ese producto de belleza no existía. No importa cuántos kits de activador haya vendido, Nieuwoudt nunca recibiría más de uno en una semana determinada. Finalmente, el gobierno sudafricano lo cerró al declararlo una lotería ilegal.

Tom Petters

Tom Petters logró robar $ 3.65 mil millones en su esquema Ponzi al hacer que los inversores financiaran bienes electrónicos inexistentes para venderlos a grandes minoristas que no los estaban comprando. Petters fue un exitoso hombre de negocios que era propietario de varias compañías bien conocidas, entre ellas Polaroid y Fingerhut. Sus legítimos intereses comerciales lo hacían parecer digno de confianza para sus inversores. A fines de 2009, Petters fue acusado de 20 cargos de fraude, incluido el fraude por correo, el fraude electrónico y el lavado de dinero. Está cumpliendo una sentencia de 50 años de prisión en Leavenworth, Kansas. Su esquema Ponzi fue el mayor fraude en la historia del estado de Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin co-fundó EarthLink. A partir de 1986, dirigió un plan Ponzi de 15 años de duración a través de un club de inversión que prometía un retorno del 24%. El robó $ 592 millones de casi 800 personas, fue declarado culpable de 15 cargos de fraude, conspiración y lavado de dinero. Slatkin también era ministro de Scientology y muchas de sus víctimas también eran cienciólogos, incluida la presentadora de noticias Greta Van Susteren y el productor de cine Aryan Bernstein. Slatkin completó su sentencia y fue liberado de una casa de rehabilitación en 2013.

Bernie Madoff

Por supuesto, Bernie Madoff es el más famoso de todos los artilleros Ponzi, posiblemente incluso el mismo Charles Ponzi. Él orquestó el mayor fraude en la historia de los Estados Unidos, robando $ 65 mil millones de los inversores, lo que resulta en 11 condenas por delitos graves. Madoff vivió una vida de lujo y contó entre sus inversores a muchas personas famosas y ricas. La empresa de gestión de la riqueza de Madoff comenzó como un negocio legítimo, pero a medida que la codicia de Madoff creció, convirtió todo el negocio en el vehículo mediante el cual dirigió su plan Ponzi. El hijo de Madoff, Mark, trabajó con él, pero afirmó no saber nada sobre el fraude. Sin embargo, se suicidó en diciembre de 2010. Madoff fue condenado a 150 años de prisión, la máxima sentencia posible por sus delitos. Él está cumpliendo esa sentencia en Raleigh, Carolina del Norte.

Seguridad Social

A mucha gente le gusta bromear que el sistema de seguridad social estadounidense es el mayor esquema Ponzi de todos los tiempos. En la superficie, la Seguridad Social sin duda huele a un esquema Ponzi. Usted tiene un grupo de inversionistas que pagan una inversión que paga a un grupo separado de inversionistas temprano. También se habla mucho sobre cómo se agotará el Seguro Social algún día porque hay demasiados "baby boomers" en el sistema que terminarán agotando el fondo fiduciario hasta un punto en el que no habrá dinero para futuras generaciones. un beneficio.

Si resulta que usted es un miembro de esa generación futura (probablemente la mayoría de las personas que lean este artículo), es fácil entender por qué consideraría al Seguro Social como un plan Ponzi. La verdad es que, técnicamente hablando, el Seguro Social NO es un Plan Ponzi. La principal diferencia es que en un esquema Ponzi, la inversión real es un fraude gigante. Los inversionistas piensan que están invirtiendo en algo como bienes raíces, cuando en realidad el dinero se destina a algo completamente diferente (los primeros inversionistas, el jet privado del intrigante).

En lugar de decir que "el Seguro Social se agotará algún día", la declaración más precisa sería "después de los" baby boomers ", el Seguro Social tendrá una brecha de financiamiento por aproximadamente 75 años según las estimaciones actuales". Hay dos maneras de cerrar esa brecha de financiamiento: # 1) Reducir los beneficios que los jubilados ganan durante ese tiempo o # 2) Aumentar los impuestos. Una mejor solución sería una combinación de ambos.